バランスファンドの活用

投資信託は、少額で投資ができますから、複数の投資信託を買っての分散投資ができます。それで各種資産に分散投資をすることによってリスクを軽減したりできます。投資信託自体分散投資をしているから、リスク軽減は十分に行われているように思えますが、投資信託でも相場全体の下げには勝てなくて、もろに影響を受けます。だから違う種類の資産に投資をすることで、リスクを回避することができます。ただ違う種類の投資先に投資をする場合ですが、リバランスと言ってバランス調整をしないとリスク回避効果が限定的になってしまいます。そのままの固定ポートフォリオだと、相場の変動を利用しての収益を上げるチャンスを逃してしまいます。だから収益を少しでも上げられるようにリバランスをした方がいいです。

しかしリバランスは、タイミングよくやらなければ効果が無いどころか、逆効果になってしまいます。それでいちいち相場を見ていられないとかで、リバランスを実行できないという問題があります。それでリバランスをしている余裕が無い人には、バランスファンドをお勧めします。バランスファンドとは、一つの投資信託で複数の資産に分散投資ができます。しかもリバランスはファンドマネジャーがしてくれますから、投資家は買ってただ保有しているだけでいいです。しかもファンド内でのリバランスは、利確になっても税金を払わなくていいメリットがあります。だから複数の資産に投資をしたい人はバランスファンドを買うといいです。

しかしバランスファンドにも欠点があって、リバランスが遅いという問題があります。投資信託は、投資家から資金を集めて運用しますから、どうしても資金が巨額になります。複数に分散していても値を動かさないように売買をしますから、一度にリバランスの売買ができません。だからリバランスが遅くなってしまいます。それでスピーディにリバランスをしたいなら、自分でポートフォリオを組んでやるしかないです。ただスピーディにリバランスをしてもうまくいくとは限らないから、普通にバランスファンドで十分だと思います。